Ассоциация банков России (АБР) предлагает внести поправки в закон «О национальной платежной системе» и «антиотмывочный» закон, которые позволят блокировать карты при подозрении, что на них зачислены мошеннически списанные средства. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на вице-президента ассоциации Алексея Войлукова.
Банки считают, что эта мера поможет бороться с выводом средств, похищенных у клиентов со счетов и карт. По словам Войлукова, кредитная организация получателя денег будет вправе временно заморозить украденные суммы — это серьезно осложнит вывод средств.
Сейчас это можно сделать только в момент списания средств из банка отправителя. Но «даже если лишившийся денег клиент быстро среагирует и сообщит в банк о хищении, то юридических оснований для возврата средств у банка-отправителя уже нет», — подчеркнул вице-президент АБР.
Изменения в законодательство позволят банку получателя без согласия клиента заблокировать карту до тех пор, пока не будет подтверждена трансакция. Если отправитель денег обратится в полицию, максимальный срок заморозки будет равен 30 рабочим дням. В других случаях карту получателя средств разморозят через два дня.
Если операция вызовет сомнения у банка, то на тот же срок — 30 рабочих дней — он сможет заблокировать карту в рамках закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма.
Некоторые эксперты указывают, что срок 30 рабочих дней выглядит недостаточно обоснованным. По их мнению, сначала нужно сопоставить предложенные банками сроки с реальным временем расследования подобных преступлений.
Заседание комитета по информбезопасности АБР, на котором будет обсуждаться эти нововведения, намечено на 27 августа.
Количество уголовных дел о мошенничестве с электронными платежами резко возросло, пишет РБК со ссылкой на статистику МВД России. Издание уточняет, что таким преступлениям обычно относят любые незаконные действия, включающие безналичный перевод с помощью информационных технологий, электронных носителей информации и прочее.
В первой половине 2019 года было зарегистрировано 6613 дел о мошенничестве с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК) — почти в восемь раз больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Наказание по статье 159.3 УК составляет до десяти лет лишения свободы при совершении преступления организованной группой либо в особо крупном размере.
Увеличилось и количество преступлений, связанных с мошенничеством при получении выплат (статья 159.2 УК). За первые полгода 2019-го — 4441 дело (+27,6% к первому полугодию 2018 года).