Центробанк РФ рассказал о том, как выявить подозрительные банковские операции, в результате которых банк может заблокировать транзакции, отказать в ней или даже в одностороннем порядке расторгнуть соглашение с клиентом. Данная информация опубликована на официальной странице ЦБ РФ в интернете.
В соответствии с данным документом под названием 375-П, у таких подозрительных операций можно выявить не менее сотни признаков. Они также касаются оборота цифровой валюты. Отмечается, что новые правила начнут действовать уже в октябре этого года.
Также в перечне добавился пункт с операциями, которые имеют отношение к исполнительным документам. По новым правилам регуляторы наделяются правом отказать в транзакции в том случае, если они посчитают ее подозрительной. А вот отказаться от проведения операций, касающихся исполнительных листов, банки не смогут. В противном случае на их отказ будут наложены штрафные санкции.
Как отмечает Центробанк, из списка были убраны несколько признаков подозрительных операций, например, неординарные или слишком сложные инструкции о том, как проводить расчеты. Также речь идет о пренебрежении клиентами банков с наиболее подходящими условиями услуг и предложение необоснованно высокой комиссии во время оказания услуг.