Уже с субботы, 30 января все банки России не смогут по своей инициативе блокировать клиентские счета, как и отказывать им в обслуживании, не разъясняя причины таких действий. Данное правило зафиксировано в изменениях к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», принятому в последнем квартале прошлого года.
Задачей указанных поправок является улучшение систем принятия решений, которые касаются отказа в подписании договора или отказа в выполнении перевода клиента. С этого дня российские банки не имеют права отказывать в совершении операций даже в том случае, если клиент не предъявил бумаги, говорящие о его добросовестных намерениях.
Стоит отметить, что нововведение имеет отношение не только к физическим лицам, но и к юридическим. Это означает, что как простые люди, так и ИП, компании могут больше не опасаться того, что кредитная организация по непонятным причинам и в самый неожиданный момент заблокирует их счета.
Единственной причиной для отказа в обслуживании клиентов со стороны банков может является обоснованное подозрение в отмывании преступной прибыли или осуществлении финансирования террористических сообществ.