Артем Сычев, занимающий должность замдиректора департамента информационной безопасности Банка России, поделился информацией о том, когда банк может временно приостановить транзакцию. Он также привел несколько примеров платежей, которые вызывают подозрение у кредитной организации.
В частности, используя особые алгоритмы, банк выясняет, является ли операция преступной. При этом каждый случай оценивается сразу по ряду критериев. Прежде всего, банк обращает внимание на так называемый профиль поведения клиента банка.
Например, большинство покупок пользователь совершал в одном городе в течение продолжительного времени, и вдруг была замечена операция в другом субъекте. В таком случае, конечно, у банка появятся сомнения, поскольку возникает высокий риск, что клиент банка оказался жертвой мошенников.
Сычев привел еще один пример: пользователь постоянно пользуется маленькими суммами, и вдруг на его счет перечисляется 1 миллион рублей. На такую ситуацию банк также обратит свое пристальное внимание и обязательно перезвонит клиенту для выяснения данного вопроса.
Эксперт добавил, что при совершении сомнительной операции банк обязан ее немедленно приостановить, но не должен отменить или блокировать счет.