Россияне всё чаще сталкиваются с длительными блокировками средств на банковских картах: кредитные организации приостанавливают доступ к счетам при выявлении операций, которые сочтены подозрительными. Об этом сообщает газета «Известия», ссылаясь на отзывы пользователей на платформе «Народный рейтинг» портала Банки.ру.
Многие клиенты банков жалуются, что их деньги остаются недоступными более 30 дней, а в отдельных случаях — даже до шести месяцев.
Причиной таких ограничений банки называют выполнение требований закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ). Блокировки чаще всего вводятся при подозрении на использование «серых» схем, работу с так называемыми «дропперами» — лицами, через чьи счета проходят чужие деньги, — а также при других операциях, вызывающих вопросы у банков.
В пресс-службе Центрального банка уточнили, что в большинстве случаев речь идёт не о полном аресте средств, а об ограничении дистанционного обслуживания, при котором временно приостанавливается возможность совершать операции по счёту.
По данным издания, количество жалоб на заморозку средств выросло после введения новых правил, ограничивающих переводы свыше 100 тысяч рублей в месяц для пользователей, внесённых в так называемую «базу дропперов».
Сроки разблокировки затягиваются из-за роста числа случаев финансового мошенничества, отмечает руководитель ИБ-направления компании «Телеком биржа» Александр Блезнеков. Дополнительную нагрузку создают многоуровневые проверки и высокая загруженность банковских служб.
С 15 мая 2025 года ЦБ ввёл ограничение: граждане, чьи данные попали в базу подозреваемых в транзите чужих средств, не могут переводить другим физлицам более 100 тыс. рублей в месяц. Эксперты отмечают, что в этот список обычные граждане могут попасть по ошибке — из-за технических сбоев, чрезмерной перестраховки банков или случайного совпадения подозрительных операций.
