Кредитные организации могут приостанавливать транзакции, если операция выглядит нетипичной для конкретного клиента. Об этом рассказал РИА Новости адвокат межтерриториальной коллегии «Клишин и партнёры» Дмитрий Пашин.
По его словам, к признакам нетипичности относятся:
- нехарактерная сумма перевода,
- необычное время или частота операций,
- изменение места проведения платежа,
- использование нового устройства (смартфона, компьютера),
- перевод средств новому или редко используемому получателю.
«Если параметры операции — будь то сумма, периодичность, устройство или получатель — существенно отличаются от привычного поведения клиента, банк может расценить её как подозрительную», — пояснил юрист.
В качестве примера он привёл ситуацию, когда клиент, ранее никогда не совершавший переводы свыше 20 тыс. рублей, вдруг пытается отправить 1 млн рублей.
При этом Пашин подчеркнул: точные критерии, по которым банк определяет «подозрительность» той или иной операции, не разглашаются — это коммерческая и регуляторная тайна финансовых организаций.
