Для того, чтобы подтвердить личность в качестве дополнительного документа, будет разрешено использование водительского удостоверения. Однако это станет возможным лишь при упрощенном виде идентификации личности, например, при совершении банкового перевода на сумму до 15000 рублей без открытия счета, или при оформлении брокерского соглашения или договора с негосударственным ПФ, а также для обмена валюты на сумму не более 100000 рублей.
Отмечается, что в подобных ситуациях требуется предоставление дополнительного документа. До этого в качестве него могли выступать СНИЛС, ИНН или ОМС. По новому законопроекту к ним присоединились водительские права.
С такой инициативой выступило Министерство экономического развития, ведомство предлагает внести соответствующие изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Необходимо заметить, что идентификация банковских клиентов стала обязательной процедурой еще в начале 2000-х годов. Главная ее цель состоит в недопущении незаконных переводов. Кроме банков такую процедуру проводят страховые компании, сотовые операторы связи, агенты недвижимости и иные компании, ведущие финансовую или имущественную деятельность.
Согласно тексту нового закона у них появится возможность своими силами обновлять сведения о клиентах с помощью портала госуслуг.