Старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский предупредил граждан России о том, что любому клиенту кредитной организации без объяснения причин может быть отказано в использовании карты, то есть она может быть просто заблокирована.
Он рассказал о том, что для таких действий банка есть несколько оснований, например, проведение сомнительной операции, странная активность, подозрение на нелегальное ведение бизнеса, наличие долга.
Как заявил Рогачевский, часто служащие банка бывают чересчур внимательны, поэтому рядовой перевод средств с одной карты на другую карту может вызвать блокировку. Кроме этого, он допускает обычные сбои в системе безопасности банковской организации в качестве еще одного основания для блокирования. В указанном случае доступ к карте может быть прекращен даже после внесения денежных средств на счет сотового телефона с привязанной к нему карты.
Специалист также разъяснил, что разблокировать карту получиться после посещения кредитной организации с предоставлением подробного объяснения причины перевода средств или их зачисления.
Стоит отметить, блокировка карт банками регулируется законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем в пособничество терроризму».