Росфинмониторинг заявил, что операции по внесению наличных через банкоматы могут использоваться в схемах легализации доходов, полученных преступным путём. Об этом ведомство сообщило РБК, комментируя предложение Минфина установить месячный лимит в 1 млн рублей на пополнение счетов физических лиц через банкоматы.
Как напомнили в Росфинмониторинге, такие риски уже были зафиксированы в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма (2022 г.). В частности, отмечаются случаи, когда подставные лица («дропы») открывают банковские счета, на которые затем зачисляются средства из неустановленных источников.
«Введение лимита на пополнение счетов через банкоматы потенциально снизит указанные риски, включая использование счетов, открытых на подставных физических лиц, в противоправных схемах», — отметили в ведомстве.
Согласно закону №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», сотрудники банков при наличии оснований вправе запрашивать документы, подтверждающие происхождение вносимых средств.
Инициатива Минфина, направленная на внесение изменений в закон «О банках и банковской деятельности», была отправлена на согласование в ЦБ и Росфинмониторинг ещё в середине января. На сегодняшний день законодательство не ограничивает объёмы внесения наличных через банкоматы, что, по мнению авторов проекта, создаёт условия для введения в оборот денег неизвестного происхождения.
Поддержку инициативе выразили и в Госдуме. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал её «абсолютно логичной» и отметил, что ограничение может сократить случаи мошенничества, когда жертвы, действуя под давлением злоумышленников, снимают деньги и вносят их через банкоматы.
