Переводы крупных сумм через систему быстрых платежей (СБП) самому себе будут включены в перечень признаков мошеннических операций. Об этом заявил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью РИА Новости.
Он пояснил, что мошенники часто убеждают жертв перевести деньги самим себе через СБП — например, с карты одного банка на карту другого, чтобы обойти защитные механизмы и в дальнейшем похитить средства. Именно этот манипулятивный приём лёг в основу нового критерия риска.
Особое внимание банки будут уделять случаям, когда вскоре после такого «самоперевода» клиент пытается отправить средства новому получателю — тому, кому ранее не переводил в течение полугода.
Как отметил Уваров, Банк России в ближайшее время опубликует приказ, уточняющий список индикаторов мошенничества. Помимо крупных самопереводов, к подозрительным действиям также отнесут:
- смену номера телефона для входа в онлайн-банк;
- использование нехарактерного или аномального интернет-провайдера при совершении операций.
Ранее Росфинмониторинг предупреждал: частые или необычные переводы могут стать основанием для временной блокировки счёта — в рамках борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег.